أفكار لتعظيم تخطيطك النقدي

دعونا نراجع ١٢ طريقة لجعل تخطيط التدفق النقدي الخاص بك فعالاً. راجع جميع الطرق الـ ١٢ ثم اختر تلك الأكثر صلة بك والتي تود تطبيقها في مؤسستك. أدخل خطوات العمل الخاصة بك في المساحات المخصصة.

حدد جميع مصادر الدخل، بما في ذلك التبرعات، والمنح عام - المساهمات المالية المقدمة للأفراد أو المنظمات لغرض محدد، دون توقع السداد.، ورسوم العضوية، ورسوم البرامج، وفعاليات جمع التبرعات، وأي مصادر دخل أخرى.
تأكد من وضوح توقيت استلام جميع مصادر دخلك.
اعمل على بناء علاقات قوية مع المانحين حتى يتمكنوا من دعمك في توقيت عطائهم قدر الإمكان.
اكتسب فهماً لدورات توقيت المانحين العامة. على سبيل المثال، العديد من المانحين يقومون بجميع منحهم بحلول شهر نوفمبر من كل عام ولا يقومون بأي منح في شهر ديسمبر.

وضع توقعات التدفق النقدي مفصلة لمدة ١٢ شهراً على الأقل. يجب أن تشمل هذه التوقعات كلاً من التدفقات الداخلة (الإيرادات) والتدفقات الخارجة (المصروفات).
استخدم البيانات المالية التاريخية كنقطة انطلاق وضع في اعتبارك أي تقلبات موسمية في الدخل أو المصروفات.
كن واقعياً في توقعاتك للإيرادات، وضع في اعتبارك العوامل التي قد تؤثر على دخلك، مثل الظروف الاقتصادية أو التغييرات في سلوك المانحين.
استخدم ميزانيتك لباقي العام لتوجيه توقعاتك للفترة المتبقية من العام.

إنشاء والحفاظ على احتياطي نقدي أو صندوق طوارئ. اهدف إلى أن يغطي هذا الصندوق نفقات التشغيل لمدة ٣-٦ أشهر ويعمل كحاجز للنقص النقدي غير المتوقع.
ابدأ بادخار مبلغ كل شهر حتى تتمكن من بناء احتياطيك بمرور الوقت.
إذا كان ذلك ممكناً، ضع أموال الاحتياطي النقدي في حساب عالي الفائدة له فترة إيداع ثابتة.

راقب التدفق النقدي الفعلي مقابل توقعاتك بشكل مستمر. اهدف إلى القيام بذلك أسبوعياً أو شهرياً. سيساعدك هذا على تحديد النقص المحتمل مبكراً واتخاذ التعديلات اللازمة.
راجع توقعات التدفق النقدي والميزانية بشكل دوري، واضبطها حسب الحاجة بناءً على الأداء الفعلي والظروف المتغيرة.
أنشئ توقعاً للنقد المتاح مقارنة بالنقد المطلوب لبقية الشهر.

فكر في استخدام البرامج المالية أو أدوات إدارة التدفق النقدي لأتمتة التتبع والتنبؤ. يمكن لهذه الأدوات أن توفر رؤى فورية حول الصحة المالية لمؤسستك.
إذا كنت تعد تقاريرك المالية باستخدام جداول البيانات، فكر في استخدام برمجيات المحاسبة الإلكترونية بأسعار معقولة، مثل Xero أو كويك بوكس عام - حزمة برمجيات محاسبية شائعة تستخدمها الشركات لإدارة شؤونها المالية، بما في ذلك الفواتير وكشوف المرتبات وإعداد التقارير المالية.
إذا كنت تستخدم جدول بيانات، فكر في كيفية استخدام وظائف إدارة التدفق النقدي المدمجة لأتمتة بعض العمل الذي تقوم به.

اجمع المدفوعات من المانحين أو العملاء بسرعة، وكن مجتهداً في إرسال الفواتير والمتابعة. تتبع المبالغ المستحقة واعمل ما بوسعك لتحصيلها.
تفاوض على شروط دفع مواتية مع الموردين والبائعين لتحسين تدفقك النقدي.
إذا كنت ستواجه صعوبات في التدفق النقدي، تواصل مع مورديك مبكراً واحصل على دعمهم.

إذا كانت منظمتك تواجه تقلبات موسمية في الدخل أو المصروفات، خطط وفقاً لذلك من خلال تعديل توقعات التدفق النقدي لاستيعاب هذه التقلبات.
اعرض دخلك ومصروفاتك شهراً بشهر. حلل نتائجك خلال السنوات القليلة الماضية وانظر إن كانت هناك أي اتجاهات أو أنماط. نصيحة: وضعها في شكل رسم بياني يجعل من الأسهل رؤية الاتجاهات.
اطلب من المتبرعين المنتظمين أن يقدموا لك التزاماتهم بالدفع قبل عام مسبقاً حتى تتمكن من التخطيط لدخلك.

ضع خططاً احتياطية لسيناريوهات مالية مختلفة، مثل الانخفاض المفاجئ في التبرعات، أو الأحداث غير المتوقعة، أو النفقات المفاجئة. معرفة كيفية الاستجابة مسبقاً يمكن أن تمنع الذعر وتضمن اتخاذ قرارات سريعة.
احتفظ بخطة أزمة لكيفية إدارة نفقاتك. احرص على تحديث ميزانية الأزمة هذه باستمرار حتى تعرف ما يجب فعله عندما تضربك الأزمة.
تأكد من وجود خطة تواصل قوية مع الفريق في حالة حدوث أزمة. كلما تمكنوا من التكيف بشكل أسرع، كان ذلك أفضل.

أبقِ مجلس الإدارة المفهوم الأساسي - الهيئة الإدارية للمنظمة غير الربحية. موضوع رئيسي في دورات مجلس الإدارة والحوكمة على اطلاع بحالة التدفق النقدي لمنظمتك. أشركهم في المناقشات حول الاستراتيجيات المالية واتخاذ القرارات.
عندما يحدث حدث مهم أو أزمة، تأكد من تحديث مجلس الإدارة حول الظروف وتأثيرها على التدفق النقدي الخاص بك.
قم بتضمين توقعات التدفق النقدي في تقارير مجلس الإدارة حتى يكونوا على علم بعجز التمويل عام - ٩ أبعاد للصحة التنظيمية المحتمل الذي قد ينشأ.

إذا لزم الأمر، فكر في استشارة خبراء ماليين أو محاسبين متخصصين في المنظمات غير الربحية. يمكنهم تقديم رؤى وإرشادات قيمة حول إدارة التدفق النقدي.
قم بإجراء تدريب مع الخبراء حتى تكون أنت وفريقك مجهزين بالمهارات اللازمة لإدارة أموالكم بشكل جيد.
راجع الفجوات واطلب المساعدة والمشورة في المجالات المحددة التي تحتاج فيها إلى التوجيه.

راجع توقعات التدفق النقدي والميزانية بشكل دوري، واضبطها حسب الحاجة بناءً على الأداء الفعلي والظروف المتغيرة.
كن منتبهاً لتأثير الظروف المتغيرة على التدفق النقدي الخاص بك. على سبيل المثال، إذا انسحب مانح من التمويل عام - ٩ أبعاد للصحة التنظيمية لمؤسستك، راجع بسرعة التأثير على التدفق النقدي الخاص بك.
إذا تغيرت أهدافك الاستراتيجية خلال العام، أعد توقع دخلك ومصروفاتك لبقية العام. استخدم أرقام التوقع المُحدَّثة لحساب توقعات التدفق النقدي الخاصة بك.

احرص على وجود لوحة متابعة للرصيد النقدي يمكنك الوصول إليها أسبوعياً حتى تبقى مطلعاً على النقد المتاح لديك.
تأكد من أنك تقوم بتسوية حساباتك المصرفية على أساس أسبوعي أو شهري حتى تعرف أن سجلاتك دقيقة.
راجع أرصدة النقد لديك، وإذا كان بإمكانك ذلك، قم بزيادة مدخراتك عالية الفوائد.

ما هي خطواتك التالية للعمل؟

خطواتي العملية: *

* مطلوب

أفكار لتعظيم تخطيطك النقدي

١. افهم مصادر دخلك

٢. إنشاء توقعات التدفق النقدي

٣. اشمل احتياطيك النقدي

٤. تتبع التدفق النقدي بانتظام

٥. تطبيق أدوات إدارة التدفق النقدي

٧. خطط للتغيرات الموسمية

٨. خطط لسيناريوهات مختلفة

٩. أشرك مجلس الإدارة في العملية

١٠. اطلب المشورة من الخبراء

١١. راجع وعدّل توقعاتك بانتظام

١٢. تابع أرصدة البنك والنقد لديك عن كثب