Idées pour maximiser votre planification de trésorerie

Passons en revue 12 façons de planifier vos flux de trésorerie. Passez en revue les 12 et sélectionnez celles qui vous concernent le plus et que vous aimeriez appliquer dans votre organisation. Inscrivez vos mesures dans les espaces prévus à cet effet.

Identifiez toutes les sources de revenus, y compris les dons, les subventions, les cotisations des membres, les frais de programme, les événements de collecte de fonds et toute autre source de revenus.
Veillez à ce que le calendrier des recettes de toutes vos sources de revenus soit clair.
Établissez des relations solides avec les donateurs afin qu'ils puissent vous soutenir autant que possible en fonction du calendrier de leurs dons.
Comprenez les cycles temporels généraux des donateurs. Par exemple, de nombreux donateurs accordent toutes leurs subventions en novembre de chaque année et n'en accordent aucune en décembre.

Élaborer une projection détaillée des flux de trésorerie pour les 12 prochains mois au moins. Cette projection doit inclure à la fois les entrées (recettes) et les sorties (dépenses).
Utilisez les données financières historiques comme point de départ et tenez compte des fluctuations saisonnières des revenus ou des dépenses.
Soyez réaliste dans vos projections de revenus et tenez compte des facteurs susceptibles d'affecter vos revenus, tels que la conjoncture économique ou les changements de comportement des donateurs.
Utilisez votre budget pour le reste de l'année afin d'orienter vos projections pour le reste de l'année.

Créez et maintenez une réserve de trésorerie ou un fonds de prévoyance. Ce fonds doit couvrir 3 à 6 mois de dépenses de fonctionnement et servir de tampon en cas de manque de liquidités inattendu.
Commencez par épargner un montant chaque mois afin de constituer votre réserve au fil du temps.
Si possible, placez les fonds de la réserve de trésorerie sur un compte à taux d'intérêt élevé assorti d'une période de dépôt fixe.

Surveillez en permanence votre trésorerie réelle par rapport à vos prévisions. Essayez de le faire sur une base hebdomadaire ou mensuelle. Cela vous permettra d'identifier rapidement les éventuels déficits et de procéder aux ajustements nécessaires.
Révisez périodiquement vos prévisions de trésorerie et votre budget, en les ajustant si nécessaire en fonction des performances réelles et de l'évolution de la situation.
Établissez une prévision des liquidités disponibles par rapport aux liquidités nécessaires pour le reste du mois.

Envisagez d'utiliser un logiciel financier ou des outils de gestion des flux de trésorerie pour automatiser le suivi et les prévisions. Ces outils peuvent fournir des informations en temps réel sur la santé financière de votre organisation.
Si vous préparez vos rapports financiers à l'aide de feuilles de calcul, envisagez d'utiliser un logiciel de comptabilité en ligne abordable, tel que Xero ou Quickbooks.
Si vous utilisez une feuille de calcul, réfléchissez à la manière dont vous pouvez utiliser les fonctions de gestion des flux de trésorerie intégrées pour automatiser une partie de votre travail.

Recueillez rapidement les paiements des donateurs ou des clients et faites preuve de diligence en matière de facturation et de suivi. Suivez les montants impayés et faites tout ce qui est en votre pouvoir pour les recouvrer.
Négociez des conditions de paiement favorables avec les fournisseurs et les vendeurs afin d'optimiser votre trésorerie.
Si vous êtes confronté à des difficultés de trésorerie, prenez contact avec vos fournisseurs à temps et obtenez leur soutien.

Si votre organisation connaît des variations saisonnières de revenus ou de dépenses, planifiez en conséquence en ajustant vos prévisions de trésorerie pour tenir compte de ces fluctuations.
Présentez vos recettes et vos dépenses mois par mois. Analysez vos résultats sur les dernières années et voyez s'il y a des tendances ou des modèles. ASTUCE : le fait de les présenter sous forme de graphique permet de dégager plus facilement les tendances.
Demandez aux donateurs réguliers de vous communiquer leurs engagements de paiement un an à l'avance afin de pouvoir planifier vos revenus.

Élaborez des plans d'urgence pour divers scénarios financiers, tels qu'une baisse soudaine des dons, des événements imprévus ou des dépenses inattendues. Savoir comment réagir à l'avance permet d'éviter la panique et de prendre des décisions rapides.
Préparez un plan de crise pour la gestion de vos dépenses. Conservez ce budget de crise à jour afin de savoir quoi faire en cas de crise.
Veillez à ce que votre équipe dispose d'un plan de communication solide en cas de crise. Plus tôt ils seront en mesure de s'adapter, mieux ce sera.

Tenez votre conseil d'administration informé de l'état de la trésorerie de votre organisation. Impliquez-les dans les discussions sur les stratégies financières et la prise de décision.
Lorsqu'un événement important ou une crise survient, veillez à informer votre conseil d'administration de la situation et de ses effets sur votre trésorerie.
Incluez une projection des flux de trésorerie dans les rapports de votre conseil d'administration afin qu'il soit conscient des éventuels déficits de financement qui risquent de survenir.

Si nécessaire, envisagez de consulter des experts financiers ou des comptables spécialisés dans les organisations à but non lucratif. Ils peuvent fournir des informations et des conseils précieux sur la gestion de la trésorerie.
Organisez des formations avec des experts afin que vous et votre équipe disposiez des compétences nécessaires pour bien gérer vos finances.
Examinez les lacunes et demandez de l'aide et des conseils dans les domaines spécifiques où vous avez besoin d'être guidé.

Révisez périodiquement vos prévisions de trésorerie et votre budget, en les ajustant si nécessaire en fonction des performances réelles et de l'évolution de la situation.
Soyez attentif à l'effet des changements de circonstances sur votre trésorerie. Par exemple, si un donateur cesse de financer votre organisation, examinez rapidement l'impact sur votre trésorerie.
Si vos objectifs stratégiques changent en cours d'année, faites une nouvelle prévision de vos recettes et de vos dépenses pour le reste de l'année. Utilisez les chiffres de la nouvelle prévision pour calculer vos projections de trésorerie.

Disposez d'un tableau de bord des liquidités auquel vous pouvez accéder chaque semaine afin de rester au fait de vos disponibilités.
Veillez à rapprocher vos comptes bancaires sur une base hebdomadaire ou mensuelle afin de vous assurer de l'exactitude de vos données.
Examinez vos soldes de trésorerie et, si vous le pouvez, augmentez votre épargne à taux d'intérêt élevé.

Quelles sont les prochaines étapes de votre action ?

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Idées pour maximiser votre planification de trésorerie

1. Comprendre vos sources de revenus

2. Créer une projection des flux de trésorerie

3. Inclure votre réserve de trésorerie

4. Suivre régulièrement les flux de trésorerie

5. Mettre en place des outils de gestion des flux de trésorerie

6. Gérer les créances et les dettes

7. Prévoir les variations saisonnières

8. Prévoir différents scénarios

9. Impliquer le conseil d'administration

10. Demander l'avis d'un expert

11. Révisez et ajustez régulièrement vos projections

12. Suivez de près vos soldes bancaires et de trésorerie